Viimasel ajal on tööstuse probleemid tekitanud häireid. Alates kliimamuutustest kuni pestitsiididest tingitud mullakvaliteedini ja kliimamuutuste mõjust võrsumisele ja viinamarjasaaki, kuni muutusteni tarbijakäitumises. Arvasin naiivselt, et pandeemilised sulgemised õhutavad ülemaailmset uurimist veinid, kuid see pole teoks saanud. Tegelikult on mõnes turusegmendis tarbijate huvi tõsine langus.
Oma kirest ja usust tööstuse vastupidavusse õhutatuna konsulteerisin oma investeerimismaakleri ja veinifutuuridega. Whie ei heidutanud mind selgesõnaliselt, tema ettevaatlik nõuanne, mis kutsus mind seda strateegiat „ümber mõtlema”, avaldas sügavat vastukaja.
Minu hilisem uurimus paljastas keerulise reaalsuse, veinifutuuride võimalikud hüved olid tõepoolest ahvatlevad, kuid kaasnevad riskid olid sama kainestavad.
Vein on rohkem kui hõrk jook, millel on uimased aroomid, vein ületab pelgalt joogistaatuse. See toidab mitme miljardi dollari suurust tööstust, mis on keerukalt põimitud lugematute kogukondade majandusstruktuuri kogu maailmas. See tööstusharu mõjutab miljoneid inimesi linnades, osariikides ja tervetes riikides ning annab neile tööd.
Vein on üks populaarsemaid alkohoolseid jooke, mida tarbitakse kogu maailmas. 2023. aastal hinnati ülemaailmse veinituru väärtuseks 333 miljardit USA dollarit. Eeldatakse, et see kasvab aastani 5.2 aastas liit-aastase kasvumääraga (CAGR) 2027 protsenti, sel ajal läheb veidi üle poole kõigist kulutustest ja 26 protsenti mahutarbimisest välja- või kodutarbimiseks (st. , baarid ja restoranid) (benchmarkcorporate.com/2023-global-wine-market report).
Mõte investeerida veinifutuuridesse on väga võrgutav. Võimalus omandada ihaldatud veine väljalaskeeelse hinnaga, mis võib vananedes nautida nii naudingut kui ka rahalist tasu, pakub erilist tähelepanu. Küsimus: kas praegu on optimaalne aeg veinifutuuridesse investeerimiseks?
Lihtsat vastust pole.
Keerulise investeerimispaketi loomisel põimuvad mitmed tegurid, mida mõjutavad turutingimused, aastakäigu kvaliteet, tootja maine ja individuaalsed asjaolud.
Mis on veinifutuurid?
Veinifutuuride ostmine tähendab, et ma ostan "õigused" saada teatud kogus veini ettemääratud hinnaga tulevikus. Tavaliselt tähendab see seda, et mul on kavatsus müüa veini kasumiga, kui see on laagerdunud.
Minimaalsed investeeringunõuded
Veinitehased või veinikaupmehed, kes pakuvad veinifutuure, kehtestavad sageli minimaalsed ostunõuded, mis võivad ulatuda mõnesajast kuni mitme tuhande dollarini juhtumi kohta. Konkreetne minimaalne investeering määratakse konkreetse veinitehase poliitikaga.
Juhtumite arv
Veinifutuure ostes pean otsustama juhtumite arvu üle, millesse kavatsen investeerida. Mõned investorid valivad mitmekesistamise, soetades riski hajutamiseks futuure mitmelt veinitehaselt või viinamarjaistanduselt. Hajutamise eeliste hulka kuulub riski hajutamine erinevatelt tootjatelt ja piirkondadelt ostmisel, et leevendada ühe kehva aastakäigu või ootamatu sündmuse mõju. Laiem valik annab ka võimaluse uurida veinivalmistamise stiile ja isegi avastada peidetud aardeid.
Mitmekesistamine võib nõuda suuremat alginvesteeringut, kuna mitu juhtumit erinevatest allikatest võib kiiresti suurendada esialgseid kulusid. Arvukate erineva päritoluga juhtumite haldamine ja säilitamine võib olla keeruline ja kulukas. Lisaks võib investeeringute hajutamine piirata iga üksiku tootja või aastakäigu potentsiaalset kasumit.
Vahendus- või tehingutasud
Veinifutuuride ostmisel kontrollige kõiki seotud maakler- või tehingutasusid. Mõned vahendajad võivad nõuda tehingu hõlbustamise eest tasu, mis mõjutab teie investeeringu üldkulusid.
Lisakulude arvestamine
Veini importimisel arvestage võimalike lisakuludega, sealhulgas saatmistasud, maksud või tollimaksud. Kõigi kaasnevate kulude põhjalik mõistmine tagab teie investeeringu täpsema hinnangu.
Millised on riskid?
Turu volatiilsus
Nagu iga investeering, võib veiniturg kogeda kõikumisi, sealhulgas majanduslangust, tarbijate eelistuste muutumist või ettenägematuid sündmusi, mis võivad mõjutada veinifutuuride väärtust.
Likviidsuse puudumine
Veinifutuurid ei ole nii likviidsed kui traditsioonilised finantsvarad. Investeeringu müümine võib olla keeruline, eriti kui turutingimused on ebasoodsad või kui nõudlus konkreetse veini järele on piiratud.
Pikaajaline pühendumus
Veinifutuurid nõuavad sageli märkimisväärset ooteaega kuni küpsuseni. See tähendab rahaliste vahendite sidumist pikemaks perioodiks ning muutused isiklikes olukordades või rahalistes vajadustes võivad mõjutada investeeringute hoidmise võimalust.
Kvaliteedi varieeruvus
Veini kvaliteeti võivad mõjutada mitmesugused tegurid, nagu ilmastikutingimused, viinamarjaistanduse tavad ja veinivalmistamise tehnikad. Kehv aastakäik või ootamatud probleemid tootmises võivad mõjutada investeeringu väärtust.
Hind pudeli/karbi kohta
Veinipudeli või -karbi hind sõltub sellistest teguritest nagu kvaliteet, maine ja haruldus. Kõrgekvaliteedilised või haruldased veinid võivad nõuda kõrgemaid hindu. Oluline on hinnata pudeli hinda ja arvutada koguinvesteering soovitud koguse põhjal.
Ladustamise kulud ja riskid
Õige ladustamine on veini kvaliteedi ja väärtuse säilitamiseks ülioluline. Ladudega kaasnevad kulud ja sellised tegurid nagu temperatuurikõikumised või ebaõige käsitsemine võivad veini seisukorda mõjutada.
Regulatiivsed muudatused
Veiniinvesteeringuid võivad reguleerida muudatused ja kohalike seaduste järgimine on ülioluline. See on tööstuse väga keeruline segment ning teie jurisdiktsioonis kehtivate veinifutuuridega seotud juriidiliste nõuetega kursis hoidmine võtab aega ja raha.
Ülemaailmsed sündmused ja tarneahela häired
Välised tegurid, nagu kliimamuutused, kaubanduspinged või logistilised väljakutsed, võivad mõjutada kogu veinitööstust. Maailmamajanduse volatiilsuse tõttu on keeruline olla kursis ülemaailmsete sündmustega ja nende võimaliku mõjuga veini tootmisele, turustamisele ja hinnakujundusele.
Valuuta kõikumine
Kas investeerida maailma eri piirkondade veinidesse? Oluline on arvestada valuutakõikumiste mõju investeeringu koguväärtusele.
Kas veinifutuuridel on tulevikku?
Veinifutuuridesse investeerimine võib olla põnev ettevõtmine kõigile, kes on veini kirglikud; see nõuab aga palju aega ja raha, kuna on vaja põhjalikku uurimistööd, riskide hoolikat kaalumist ja pikaajalist pühendumist. Enne mis tahes otsuste tegemist konsulteerige veiniturul kogenud finantsnõustajatega, et tagada investeeringu vastavus isiklikele finantseesmärkidele ja riskitaluvusele.
Jälgin jätkuvalt turutrende, hoian end kursis tööstuse arengutega ja lähenen veinifutuuridele ettevaatlikult. Üritan tõeliselt maitsvat Chardonnayd rüübates säilitada tasakaalustatud ja teadliku vaatenurga.
Veinifutuurid nõuavad pühendumist, aega ja raha
Veinifutuuridesse investeerimine kõlab suurepärase vestluse alustajana järgmisel kokteilipeol. Kuid see pole kõik päikesepaiste ja looklemine läbi Toscana viinamarjaistanduste. Pean olema valmis uurima nagu detektiiv, navigeerima riskides nagu köielkõndija ja ootama aastaid, et teha kindlaks, kas mu otsused olid õiged.
Enne sukeldumist vestelge finantsnõustajatega, kes tunnevad veinitööstust nii seest, väljast kui ka küljelt. Praegu olen ma oma veinijuhiks, jälgides turusuundumusi ja tööstuse arengut. Ja loomulikult rüübates maitsvat Stone Hilli veinitehast (Missouri), 2020 Chambourcin, tasakaalustatud ja teadliku vaatenurgaga.
